SEC主席Gary Gensler對人工智慧在金融市場的影響及其潛在風險提出新規

在2025年6月1日的最新報導中，SEC主席Gary Gensler強調，人工智慧（AI）在金融領域的應用不僅將顛覆市場運作，還可能引發諸多風險，包括利益衝突和對公平準入的挑戰。

Gensler指出，隨著AI技術的快速發展，金融機構必須制定相應的合規政策，以確保其業務運作符合規範，並保護投資者的權益。這些政策包括對交易演算法的監管，並確保所有市場參與者能夠在公平的條件下進行交易。

以下是一些與人工智慧在金融行業應用有關的重要概念：

• 人工智慧 (Artificial Intelligence)：利用電腦科學和統計學方法來模擬、仿真和實現人類智能的一門科學。
• 金融領域 (Financial sector)：指與金融業務和金融商品相關的各種活動與專業領域。
• 呼叫中心 (Call center)：一個專門負責處理和回答電話、郵件和線上客戶查詢的組織。
• 開戶 (Account opening)：指在金融機構開立新的客戶帳戶的過程。
• 合規計劃 (Compliance program)：金融機構根據法規和規章制度制定的合規流程和措施，旨在確保其業務的合法合規性。
• 交易演算法 (Trading algorithm)：由電腦程式控制的金融交易策略，可以使用大量數據和數學模型來自動執行交易。
• 情緒分析 (Sentiment analysis)：通過分析和評估大量數據中的情感和意見，以推斷出市場或投資者的情緒和態度的過程。
• 利益衝突 (Conflict of interest)：指在一個機構或個人面臨兩個或更多的利益時，可能面臨的道德或法律上的衝突。
• 最佳化 (Optimization)：在特定條件下尋求最佳解決方案或最大化目標的過程。
• 市場準入 (Market access)：指投資者或交易者獲得進入特定金融市場進行交易的權限和機會。
• 效率 (Efficiency)：實現特定目標或任務時所使用的資源的最佳利用和分配狀態。
• 回報 (Returns)：指投資或交易所產生的利潤或獲利。
• 分析模型 (Analytical model)：用於研究和分析特定問題、情況或系統的數學或統計模型。
• 基礎資料 (Underlying data)：被用作建立模型、分析或預測的原始數據或信息。
• 歷史偏差 (Historical bias)：由於記錄、數據收集和分析等問題導致的對歷史事件或情況的不正確或不完整的偏見。
• 公平準入 (Fair access)：指金融市場中所有參與者都能夠平等獲得相同的機會參與市場交易並獲得信息和資源。
• 價格 (Price)：買賣商品或服務所需要支付的金額。
• SEC (Securities and Exchange Commission)：美國的證券交易委員會，負責監管和規範美國的證券市場。

這一系列的變化要求金融機構必須對其使用的技術和策略進行全面的風險評估與管理，以確保不會因為技術的使用而損害投資者的權益或造成市場不穩定。

常見問題解答 (Q&A)

1. 人工智慧如何影響金融市場？

人工智慧能夠處理和分析大量數據，幫助金融機構做出更快速、準確的決策，但也可能帶來市場操控和利益衝突的風險。

2. SEC如何監管人工智慧的應用？

SEC對使用AI技術的金融機構提出了合規要求，確保其透明度和公平性，防止市場的不當行為。

3. 如何確保公平準入在金融市場中？

金融機構應建立透明的政策，確保所有市場參與者都能夠獲得相同的信息和交易機會，從而促進公平準入。

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